发挥各自资源禀赋 试点机构开展多样化寻求

高层住宅下发《HAINAN自由贸易港基本建设整体方案那样一个大的计划方案出去，昨日中央新闻联播也开展了重中之重广播，代表着有关版块今日将会会出現躁动不安，要留意观查。

1.大会举办状况

发挥公募治理人之长

践行买方代理角色

易方达基金结合公募基金治理人的特点，进行了一系列的制度和业务体系设计。确立相对独立的组织架构，不承担公司产品的销售，保障基金投顾“客户利益至上”立场，从制度上幸免“投顾业务销售化”；发挥公募基金治理人的专业优势，努力夯实以公募基金为标的投研体系基础建设。今日股市行情大盘指数

截至2021年3月底，易方达基金投顾共与8家销售机构进行了合作，还与4家销售机构完成了系统开发和测试。在收入模式上，基金投顾业务不参与基金销售佣金的分成。

在“投”的方面，易方达基金投顾设置了投资、钻研和投研支持三类岗位。钻研人员包含基金产品钻研员、宏观钻研员、策略钻研员，负责宏观、行业、产品、策略等方面的钻研。投资人员则负责各类平凡策略、定制策略、特色策略的治理。

“顾”是基金投顾机构对客户托付义务的落实和延续关心责任的重大体现。在签约前，易方达基金投顾根据客户需求，推选适合的基金投资组合策略。签约后，延续关心客户账户，根据其对基金产品的钻研和对销售市场行情趋势的观看推断为客户进行调仓，履行“顾”的责任。今日股市行情大盘指数

易方达基金投顾通过合作平台公布季度运作报告等材料，帮忙客户熟悉账户运作情况，并在诸多平台开展直播活动，就策略运作思路、基金投资理念和方法、基金投顾业务理念等与客户进行线上交流，以期为客户提供长期的陪伴服务，引导客户培养长期投资理念。

易方达作为公募基金治理人，比较清晰公募基金产品业务细节众多复杂，很难通过人工实现对全销售市场基金产品的实时、高效跟踪，所以易方达基金投顾很早就确认了“HI+AI”即人工与金融科技相结合的进展思路。

据介绍，易方达投顾金融科技团队成员具有大型金融机构、领先科技公司的工作背景，技术领域覆盖机器学习、深度学习、运筹优化、自然语言处理、计算机(512720)视觉等人工智能(161631)前沿方向。团队分AI钻研员、AI架构师、AI算法工程师和DevOps工程师四大类职能，从基金钻研、策略钻研和策略运作三个层面为业务提供技术支持。今日股市行情大盘指数

三分投七分顾

实践投顾一体化的模式

通过旗下的且慢平台，盈米基金一直致力于寻求基金投顾业务的最佳实践，开创了两个重大的方法——“四笔钱投顾框架”和“三分投七分顾”。今日股市行情大盘指数

“四笔钱投顾服务”是将客户的钱分为四笔——随存随取的活钱、投资期限三个月以上的稳钱、投资期限三年以上的长期资金以及用于保险保障的钱。运用这一方法，客户可以熟悉自己资金的使用期限和用途，通过客户资金可使用期限来匹配合适的投资标的，这才是让客户通过投资赚钱的关键一步。

在客户按照“四笔钱”的逻辑分配好资金之后，且慢会根据每笔钱的特点安排严选策略，帮忙客户实现投资资产的有效增值。

“三分投七分顾”，针对基金投顾来说，做好策略的收益，仅仅是第一步，基金投顾更为重大的工作是将良好的策略收益转化成为客户账户上的收益，切切实实地为客户赚钱。从这个角度来讲，“顾”的能力才是投顾业务的关键。今日股市行情大盘指数

七分顾，就是紧紧围绕客户的账户，为客户提供贯穿投顾服务全流程的陪伴服务，把陪伴当作整个投顾服务体系中最重大最核心的一环。

且慢把客户陪伴分成投前、投中和投后三个阶段。每个阶段均由AI小顾、内容团队、客服团队以及主理人共同参与。在投前，通过“四笔钱投资理念”+投资方案的规划，引导和治理用户的投资预测；投中，通过系统进行投资提示，根据主理人策略的调整、销售市场变化等多重因素，提示用户及时进行投资调整；投后，通过多种投教途径延续陪伴用户，下挫时为用户做心理按摩，上涨时用户治理预测，提供及时的销售市场预测为用户答疑解惑。

为应对销售市场大幅波动，且慢还建立了一套波动以及特别事件应急预案体系。在当天完成事件梳理，并通过投研团队的钻研和后势推断，及时给客户提供最及时有效的操作意见，预防用户追涨杀跌，造成不必要的亏损。今日股市行情大盘指数