珲春农村商业银行入股投资变成第二控股股东

2017年十二月至第二年三月，玄盛资产具体控制人林某在珲春农村商业银行的“帮助”下，编造财务报表从这家银行借款三亿元，并入股投资这家银行变成第二控股股东。

以“借鸡生蛋”的方法，玄盛资产仅具体损耗3750万余元自筹资金，就获得了珲春农村商业银行1.35亿股股份，并得到股份分紅2025万余元。

入股投资变成第二控股股东

事儿源于2017年。为进行二级管控指标值，珲春农村商业银行方案股权收购，并在全国各地金融机构同行业里发布通告首次公开募股事项。

玄盛资产具体控制人林某则在朋友的详细介绍下与这家银行建立联系。2017年十月，曾任珲春农村商业银行银行行长王某公出深圳市，与林某在酒店餐厅见面，到场的也有这家银行财务经理韩某等。

“我告之林某入股投资标准，林某同意入股投资，但是在行内借款，我讲入股投资后考虑贷款政策就可以。”王某证词称。

但有关证词则显示信息，玄盛资产借款、入股投资珲春农村商业银行这两个新项目实际上是一起申请办理的。

一方面，当初十一月中下旬，玄盛资产交纳了1000万元入股投资担保金(159001)，然后转了两亿元给珲春农村商业银行，做为增资扩股款；此外，玄盛资产又以深圳市光大银行財富、深圳市万安县兴业银行、玄盛资产3家企业的为名在珲春农村商业银行以及主打产品农村商业银行累计借款三亿元。在其中，1.275亿人民币借款用以入股投资珲春农村商业银行，其他借款还款入股投资资产2.一亿元中的一部分账款，最后变向入股投资珲春农村商业银行。

依照预计方案，玄盛资产应注资3.375亿人民币申购珲春农村商业银行公开增发的1.35亿股股份。而韩某在证词中表露，玄盛资产最后的具体入股投资资产中，仅有3750万余元是自筹资金。

工商登记信息显示信息，17年一月，珲春农村商业银行总资产由12每股公积金升至16.35亿股。在其中，玄盛资产申购1.35亿股，占这家银行总市值的8.26%，为第二控股股东。

“贷款诈骗”与“助贷”

看起来单独的入股投资与借款新项目，实际上四处都会提升银行业的风险控制标准。

据林某交待，深圳市光大银行財富的具体控制人便是她自己，但股份由别人代持，也并未开展业务的。另外，林某還是深圳市万安县兴业银行的实控人，“全就是我本人注资”。

除此之外，玄盛资产的财务会计兼财务出纳张某表露，3家企业贷款的原材料全是改动过的，与具体业务数据不一致。在其中，光大银行財富的数据信息优良是假的。

换句话说，玄盛资产根据编造关联公司财务报表，骗领珲春农村商业银行的三亿元资金运用，并最后变向入股投资这家银行。

林某自身也认可，借款三亿元的办理手续不合规管理合理合法，借款行为主体的企业存在股份关系，不符借款要求。

而在这里一全过程中，珲春农村商业银行的有关风险控制对策形式化，甚至“特事特办”、“尽早放贷”，帮助玄盛资产造假。

林某交待，金融机构的承担调查研究报告沒有具体做了，“珲春农村商业银行是依据我出示的公司基本原材料和其他金融机构帮我做了的尽调模版做的。”林某另外表述，她还让财务会计张某依照金融机构规定，改动企业的财务报告数据信息。

“该笔借款程序流程颠倒，時间紧，沒有现场核查公司出示信息内容的真假，沒有开贷审会就美国面签，行内质押股权向行内借款违背管控要求。”承担珲春农商行贷款整治的职工称。

银行行长王某也表述，林某所出示的借款原材料是不是真正，金融机构不太好推论，借款办理手续明表面符合要求，具体借款两企业有关系，玄盛资产是行内公司股东，以质押股权为自己企业做质押担保，这家银行在明知道不符合要求状况下默认，沒有严苛审批就下款了。“审贷联合会汇报工作时所有出席会议工作人员都掌握这么加一笔借款是用林某入股投资的股份作质押贷款，但行里为进行指标值不危害业务流程进行，全体人员签名愿意。”

违反规定入股投资被发现

玄盛资产的违反规定入股投资个人行为，仍未逃过管控组织的双眼，在公司股东资质证书审批环节，企业未根据监督机构的规定。但因为不可以在短期内内整顿，林某也回绝同金融机构联络撤股事项。

经商议，珲春农村商业银行向玄盛资产付款了17年本年度收益2025万余元，并在原来认缴出资额基本上付款950万余元升值及成本费，玄盛资产在珲春农村商业银行股份由这家银行优先转让，待追寻到合乎管控规定的高品质公司股东，由监督机构审核后再次出让，3笔借款也由珲春农村商业银行临时性承揽，待寻找合乎资质证书的公司股东承揽后，偿还借款，持有期内的股份收益优良能够 遮盖贷款利率。

“撤股是和韩某谈的。最后以3.47亿人民币价钱将公司股权转让，珲春农村商业银行付款我初始入股投资资产3750万余元和股权溢价950万余元，玄盛资产无需再度付款贷款利率，也已不享有分紅，直至别的企业接走这些股份，一起处罚这三亿元借款和公司股权转让资产。”林某口供。

对于此事，一审人民法院、重审人民法院在2020年6月、七月均移诉评定，玄盛资产骗取贷款后入股投资珲春农村商业银行，其得到的股票红利2025万余元及撤股股权溢价款950万余元，均属违法所得，应给予追讨。

先前，本地银保监局已于今年十月给出罚款单，珲春农村商业银行因“这家银行公司股东以资金运用入股投资”、“违反规定回收本公司股份”各自被处罚五十万元。但据珲春农村商业银行年度报告、工商登记信息等，玄盛资产拥有的这家银行1.35亿股现阶段并未进行公司股权转让。林某自己则涉嫌行贿罪，于今年一月被留设，同一年6月被拘捕。

违反规定入股投资被罚不少见

发布信息内容显示信息，2018底至今，现有好几家金融机构因公司股东应用非自筹资金、资金运用入股投资而领取管控罚款单。例如，今年七月，辽宁省指路明灯农村商业银行因违反规定应用资金运用入股投资、关联方交易借款聚合度超占比等难题，被处罚三百万元；今年十二月，安徽省含山便民农村商业银行因职工违反规定应用资金运用入股投资，被处罚三十万元；今年十月，珲春农村商业银行因公司股东以资金运用入股投资、违反规定回收本公司股份，被处罚一百万元；今年一月，山西浑源县慧融农村商业银行因公司股东应用非自筹资金入股投资等违反规定违规操作，被处罚二十万元；2018十二月，因释放压力对入股投资公司股东的资质审查造成 公司股东并以自筹资金入股投资、释放压力借款派发和应用的整治造成 一部分资金运用用以选购行内股份，苏州市银保监会对江苏太仓农村商业银行给出90万余元的罚款单。

据了解，一部分公司并以自筹资金、资金运用违反规定入股投资金融机构的个人行为先前层出不穷。

“一方面，公司这里用这类‘借鸡生蛋’的个人行为入股投资低成本，金融机构分紅很有可能就能遮盖贷款利率了，并且拥有金融机构股份，开展并购重组(162717)也便捷，甚至还能享有股份再出让、银行上市的股权溢价。而立在金融机构视角，确实一些金融机构以便尽早扩张自有资金经营规模，不管不顾股东结构的可靠性，引进一些不合规管理的公司股东。”一位华南区金融机构管理层称。

但是上述情况管理层也表述，2018初《商业银行股权治理暂行方法》施行后，一部分金融机构的股份乱相获得很大改进，一些先前掩藏的难题（例如违反规定资产入股投资、瞒报关联方交易、代持股权）得到露出水面，推动了金融机构难题公司股东的取缔、处理。

“如今的难题是，一些难题公司股东早已曝露出去，但由于金融机构公司股东较高的入股投资规定，找不着适合的接手方，难题股份就无法得到尽早处理，只有先限定这种公司股东的投票权。”该管理层称。