监管层严查违规资金进楼市 多家银行“中枪”

表：6月至今券商板块上升幅度超2%个股一览

新闻记者了解到，主题活动当日江苏证监局还机构管辖区多方起动了“情系投资人携手并肩共行動”投资人护卫系列活动。

当前，相关部门仍在大力严查房地产(512200)领域的各类违规行为。监管层已三令五申禁止资金违规流入楼市，最近又有多家银行因此受罚。沪市股票行情查

6月8日，北京银保监局官网连续公布6张罚单，4家银行因涉及消费贷、个人经营性贷款严峻违反审慎经营规则等问题被罚，牵扯机构有广发银行、浦发银行(600000)、招商银行(03968)及邮储银行(01658)在北京的分支机构等。此次机构被处罚金额达530万元，10名工作人员也被一同问责，目前监管已责令上述银行整改。沪市股票行情查

4银行10员工领罚沪市股票行情查

在对5家违规开展房地产(512200)融资业务的银行进行3.66亿元的罚款之后，银保监会再次披露多张银行罚单，银行涉事原因均为违规向房地产(512200)销售市场“输血”，具体包含贷款违规发放、贷款资金使用监测不力等。沪市股票行情查

6月8日，北京银保监会公布消费贷、经营贷资金违规流入房地产(512200)销售市场专项核查结局，于今年3月遭立案的4家银行的相关罚单和违法违规行为被同时公布。被罚银行分别为广发银行北京分行、邮储银行(01658)北京分行、招商银行(03968)北京分行，以及浦发银行(600000)北京马家堡支行和安华桥支行，共有10名银行工作人员受到警告或罚款。沪市股票行情查

据北京银保监局3月23日披露，在上述专项核查中，该部门发觉4家涉事银行有约3000万元的信贷资金涉嫌违规流入房地产(512200)销售市场。彼时，北京银保监局表达，对涉事银行和人员严厉处罚，同时将会同相关部门钻研建立针对不法中介和违规借款人的联合惩戒机制，提高公众法律合规意识，维护首都房地产(512200)销售市场秩序。沪市股票行情查

涉房违规贷花样繁多沪市股票行情查

据证券时报记者统计，除上述罚单外，最近公布的罚单中，涉及房地产(512200)领域贷款违规的还包含中国银行(03988)、工商银行(01398)、建设银行(00939)等国有银行，江苏银行(600919)、杭州银行(600926)、苏州银行(002966)等城商行，以及江苏东海农商行等多家农村金融机构共10家，合计受罚金额超1720万元。沪市股票行情查

值得注意的是，多家国有大行涉及房地产(512200)贷款违规的行为花样繁多。工商银行(01398)浙江分行涉及地产领域违规事项和被罚金额最多，达440万元。相关违规行为则包含贷款资金被挪用于关联房地产(512200)开发企业经营；贷款、信用卡业务治理不审慎，贷款资金及信用卡透支资金违规挪用于购房；向房地产(512200)开发项目过度融资；向未竣工验收的商业用房项目发放按揭贷款等。沪市股票行情查

中国银行(03988)两家分支机构共被罚248万元。其中，中行河北燕郊分行因未严格落实住房按揭贷款差别化信贷现行政策、消费信贷资金被挪用而流向房地产(512200)领域、贷前调查与贷后治理不负责等受罚；而中行安徽省分行则因利用非房地产(512200)开发贷款科目向房地产(512200)开发企业发放贷款，造成业务数据失真而受罚。沪市股票行情查

建设银行(00939)杭州分行被罚245万元，原因为房地产(512200)开发贷款用于置换前期股东支付的土地款、个人消费贷资金被挪用于购房、流动资金贷款被挪用于购房等。沪市股票行情查

为进一步遏制资金流入楼市，广州和深圳最近分别通过下发通知和约谈小贷担保公司，对赎楼担保、过桥贷出手。广州市地方金融监督治理局已于最近下发通知，要求各小贷公司全方位停止上述“过桥贷”“赎楼贷”业务，不得直接或变相发放住房按揭贷款。如有存量业务需及时报告，并要求小贷公司尽快压降、结清。沪市股票行情查

深圳市地方金融监管局则对辖内9家关键从事赎楼担保业务的融资担保公司进行整体监管约谈，全方位排查经营用途贷款担保业务，重点自查涉及房地产(512200)“贷款担保”或“托付贷款”相关业务。沪市股票行情查

对“花式”违规零容忍沪市股票行情查

6月4日晚间，深圳市房地产(512200)中介协会公布了一份“行业黑名单”，将已查实的具有直接参与违规炒房、协助套取经营性贷款、伪造购房资格等行为的首批从业人员共29人公诸于众，同时抄送至相关征信机构，自前述人员被列入行业黑名单之日起，各会员单位不得聘用。沪市股票行情查

广东省住房现行政策钻研中心首席钻研员李宇嘉此前对证券时报记者表达，“经营贷之所以能披着实体经济发展贷款的外衣，声东击西流入楼市，关键原因之一就是银行内部的理财经理、客户经理与包含小贷公司、私募基金、投资理财平台、房屋管家等在内的外部资金中介及房产中介合作，共同套取资金。也就是说，整治银行内鬼，是整治经营贷乱象的重大前置条件。”沪市股票行情查

6月1日，银保监会统信部副主任刘忠瑞在新闻公布会上介绍，银保监会会同住建部、人民银行成立了特意工作组，赴热点城市进行现场指导，督促各地深挖违规线索、追查究竟、查实查透、严厉问责，坚决遏制经营贷违规流入房地产(512200)。沪市股票行情查

刘忠瑞透露，“从排查的情况看可谓手段多样，花样翻新，人们对层层流转抽丝剥茧，一些复杂的操作最终浮出水面。”沪市股票行情查

在排查中发觉，一些企业和个人挪用经营贷手段多样，通过各种方式规避监管要求。有的拆入资金全款买房后，申请经营贷款偿还买房资金；有的借款人将个人经营性贷款资金在多家银行账户间流转套现，以掩盖买房的最终目的；有的编造交易背景、虚构贷款用途等。一些银行贷前审核不到位，贷后资金治理不足，一些中介机构则协助包装贷款材料、提供过桥资金，协助借款人绕过银行审批条件。沪市股票行情查

同日，银保监会副主席梁涛表达，接下来，针对相关违法违规行为，银保监会将延续三年开展全国性房地产(512200)专项检查，对发觉的违规行为“零容忍”。沪市股票行情查