反洗钱法修订草案征求意见 巨额现金收付需申报

以股票退市锐电为例子，依据Wind数据信息，截止在进到股票退市梳理买卖期的当日，即5月14日，股票退市锐电也有19.六万公司股东。

6月1日，人民银行公布《中华人民共和国反洗钱法（修订草案公布征求意见稿）》，并向社会公布征求意见。《中华人民共和国反洗钱法》修改工作已列入全国人大常委会2021年度立法工作计划，此次征求意见稿是适应该前及将来反洗钱形势的需要，填补《反洗钱法》相关规定存有的空白和不足。股票行情在线直播

央行在公布的关于征求意见稿的说明中表达，修订《反洗钱法》是推进國家治理体系和治理能力现代化的必定要求。随着反洗钱工作形势不断变化，反洗钱监管从规则为本过渡到风险为本，反洗钱的义务内容已经由反洗钱扩展到反恐惧主义融资、防扩散融资。股票行情在线直播

“现行《反洗钱法》相关规定存有的空白和不足，包含洗钱上游犯罪类型范围狭窄、监管处罚规定粗略、缺少对单位和个人的反洗钱要求、受益全部人制度空白、特定非金融行业(510650)反洗钱制度不完善等，制约了反洗钱工作的有效开展。”央行表达。股票行情在线直播

修订《反洗钱法》還是防控金融风险的必定要求。说明中提出，各种金融乱象是金融风险发生的重大诱因，只有抓住资金流向才能抓住金融乱象的根本，有效防控金融风险。新时代的反洗钱工作需要紧紧围绕追踪资金向纵深进展，通过构建金融系统预防体系、完善洗钱风险管操纵度等，有效追踪资金，防控金融风险。股票行情在线直播

秉持着风险为本的反洗钱监治理念，近年来，反洗钱不再是金融机构需要承担的义务和责任，特定非金融机构在从事特定业务时，也应该参照金融机构的相关要求履行反洗钱义务。股票行情在线直播

征求意见稿表达，单位和个人应该依法配合金融机构和特定非金融机构为履行反洗钱义务开展的客户负责调查，配合反洗钱调查；依法履行巨额现金收付申报、反洗钱特殊预防措施等义务。其中，特定非金融机构包含提供房屋销售、经纪服务的房地产(512200)开发企业或者房地产(512200)中介机构；接受托付为客户代管资产或者账户、为企业筹措资金以及代理买卖经营性实体业务的会计师事务所；从事贵金属现货交易的贵金属交易场所、贵金属交易商等。股票行情在线直播

同时，大额现金交易是被重点监控的领域。征求意见稿提出，任何单位和个人为提供商品或者服务等目的，不通过金融机构而是以现金方式收付，且数额庞大超过规定金额的，应该向中国反洗钱监测预测中心报告。巨额现金收付申报具体方法由国务院授权国务院反洗钱行政主管部门会同相关部门制定。任何单位和个人不得采取拆分现金交易等方式规避巨额现金收付申报义务。股票行情在线直播

为增强反洗钱行政处罚惩戒性。征求意见稿调整法律责任中关于违法行为的罚款幅度，提高违法责任与处罚的匹配程度；将“未按照规定建立健全内操纵度和风险治理现行政策”和“未按照规定履行反洗钱特殊预防措施”等违法行为纳入处罚范围；完善反洗钱处罚类型，增加警告处罚；增加对其他单位和个人违法行为的法律责任。股票行情在线直播

此外，修订《反洗钱法》是扩大金融业双向开放、深度参与全球治理的必定要求。央行指出，目前，国际社会已经建立一套完整的反洗钱标准，涉及领域不断扩展，涉及内容更加复杂，反洗钱标准也成为经济发展金融领域的重大国际规则。完善我国反洗钱工作制度，有助于推进我国金融业双向开放、深度参与全球治理。股票行情在线直播